Банк России рекомендовал кредитным организациям внимательнее относиться к операциям клиентов по внесению крупных сумм наличными, следует из информации на сайте регулятора.
Подобные операции могут проводиться для отмывания денег, полученных преступных путем и преследовать другие противозаконные цели, предупредил ЦБ. Он предложил банкам ежедневно анализировать операции клиентов, обращая внимание на «характерные признаки».
Один из признаков — большая сумма внесенных на счет физлица наличных. Например, не менее 5 млн рублей за 30 дней и высокая доля операций (к примеру, не менее 70%) с последующим переводом денег за рубеж в течение короткого срока — например, десять дней.
Еще один признак — большое количество операций: к примеру, не менее десятка на сумму не меньше 100 тысяч рублей в течение месяца. С последующим переводом денег за рубеж за те же условные десять дней.
Меры не коснутся тех граждан, по которым у банка есть документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег и иного имущества, подчеркнул ЦБ.