Европейский банк Revolut начал проверять старые денежные переводы россиян, живущих в ЕС, пишет Oninvest. В рамках проверки банк просит пользователей подтвердить источник происхождения денег, поступивших на счет из банков стран СНГ в 2024-2025 годах. Если оказывается, что происхождение российское, то Revolut блокирует счет.
С декабря 2025 года известно о «десятках» подобных случаев, рассказал представитель телеграм-канала Fintech & Banking EU. По его словам, в поле зрения Revolut попали и SWIFT-переводы клиентов, и переводы по номеру карты, и транзакции, совершенные через Сбербанк.
Oninvest приводит историю одной россиянки с ВНЖ Франции. В 2024 году она протестировала сервис трансграничных переводов от Сбербанка. Российский банк находится под санкциями США и ЕС и отключен от SWIFT, но через его приложение была возможность отправить деньги в зарубежные банки напрямую по номеру карты. На стороне Revolut это выглядело как перевод юрлица физлицу.
Перевод был небольшой, менее $100, и в 2024 году у Revolut не возникло к нему вопросов. Но в 2026-м банк запросил у клиентки дополнительную информацию о нем, а после закрыл ей счет. Другие пользователи рассказали, что Revolut запрашивал у них обоснование переводов из Казахстана.
- Осенью 2025 года в рамках 19-го пакета санкций против России ЕС запретил взаимодействие с российской платежной системой «Мир» и СБП. В начале 2026 года вступило в силу решение ЕС включить Россию в «черный список» по отмыванию средств и финансированию терроризма. Из-за этого финансовые организации усилили проверку клиентов.
- Revolut — это необанк, созданный россиянином Николаем Сторонским и украинцем Владом Яценко. В 2022 году после начала военных действий в Украине Сторонский отказался от российского гражданства. В декабре он объяснил блокировки счетов россиянам давлением со стороны европейских регуляторов.