Айсберг АСВ под солнцем Монако

Фактор Попелюха, Долгалевой и аквапарка в Новосибирске

Полтора месяца назад, в сентябре, следственное управление ФСБ завершило расследование и предъявило Попелюху, Долгалевой и еще семерым фигурантам обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в составе организованной группы в особо крупном размере).

По версии обвинения, Попелюх с Долгалевой и подельниками похитили порядка четырех миллиардов рублей, полученных в ходе эксплуатации новосибирского аквапарка «Аквамир», который контролировал Межтопэнергобанк. 20 июля 2017 года у банка отозвали лицензию. Началась процедура банкротства. В 2019 году АСВ через суд отбил «Аквамир» у московской строительной компании, которая получила в Межтопэнергобанке крупный кредит под залог аквапарка, но не смогла рассчитаться.

К моменту банкротства долг Межтопэнергобанка перед кредиторами составлял более 31,2 млрд руб. А к 1 сентября 2025 года выплачено лишь 11,5 млрд рублей. Эта сумма могла бы быть больше в случае успешной реализации заложенного в банке имущества, но… Заполучив под свой контроль популярный в Новосибирске аквапарк, АСВ передало его по смехотворной цене в управление коммерсантам, приближенным, по версии следствия, к Попелюху.

Экспертиза, назначенная следствием, установила, что только от доходов по эксплуатации аквапарка «Аквамир» АСВ — а значит, и кредиторы Межтопэнергобанка недополучили порядка четырех миллиардов рублей. По данным следственного управления ФСБ, эти деньги могли поделить между собой участники преступной группы, организованной Попелюхом и Долгалевой.

Александр Попелюх до его назначения в АСВ успел поработать в органах прокуратуры. Причем на серьезных должностях. Прокурором Владимира, помощником замгенпрокурора России по особым поручениям, заместителем прокурора Новосибирской области, заместителем прокурора Ямало-Ненецкого автономного округа.

В 2017 году Попелюх снял прокурорский китель и трудоустроился в АСВ. Два года проработал директором департамента сопровождения уголовного судопроизводства АСВ, а в 2019 году ему доверили должность заместителя директора агентства.

Обладая огромным прокурорским опытом, вероятно прекрасно осведомленный о системе взаимодействия «троек» — следствие–прокуратура–суд, — Попелюх быстро сообразил, что если будет молчать, упираться, не признавать вины, то по ч. 4 ст. 159 УК РФ может получить до 10 лет колонии. С перспективой, что к делу может «пристегнуться» и популярная в последнее время и по экономическим уголовным делам статья 210 УК — «Организация преступного сообщества или участие в нем». А это уже до 20 лет колонии строгого режима.

А минувшим летом Попелюх на пару с Долгалевой дали показания и против директора АСВ Андрея Мельникова.

По УПК, при заключении сделки со следствием фигурант обязан предоставить информацию о преступлениях, «ранее неизвестных следствию». Поэтому Попелюх с Долгалевой не могли рассказать о возможной роли Мельникова в «своем» уголовном деле.

Наши источники в следственном управлении ФСБ утверждают, что в рамках сделки со следствием Попелюх и Долгалева могли дать показания сразу о нескольких эпизодах «преступной деятельности» Мельникова, при этом — именно «ранее неизвестных следствию».

Фактор «миллиардов Черкалина»

По информации «Новой», обвиняемые рассказали, к примеру, о возможной роли Мельникова в минимизации последствий «дела Черкалина». Того самого теперь уже бывшего подполковника ФСБ и бывшего руководителя 2-го, банковского, отдела управления «К» ФСБ Кирилла Черкалина, арестованного 24 апреля 2019 года. В этот же день в ходе обысков в квартирах, связанных с Черкалиным, были обнаружены 911 кг долларов, евро, рублей — всего порядка 12 миллиардов в рублевом эквиваленте.

Уже в декабре 2022 года Дзержинский горсуд выпустил Черкалина за ворота колонии, заменив барак на исправительные работы. А 19 февраля 2024 года тот же Дзержинский суд вынес решение, которым удовлетворил ходатайство осужденного Черкалина и заменил ему неотбытую часть наказания — 2 года, 2 месяца и 3 дня — на штраф в 500 тыс. рублей.

И это при том, что вскоре после ареста, в июне 2019 года, Черкалин заключил досудебное соглашение (есть в распоряжении редакции. — И. М.), в котором зафиксировано, что он обязуется «…предоставить следствию достоверную информацию об источниках получения им средств и другого имущества, обнаруженного по месту его жительства, а также у его родственников и близких».

Как Мельников вернулся в АСВ

Но Черкалин, как мне кажется, обманул и Следственный комитет, и Генеральную прокуратуру: не выполнил взятые на себя обязательства. Несмотря на то, что в ноябре 2019 года просочилась информация и «Коммерсант» написал, что Черкалин «…дал показания на бывшего замглавы Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Валерия Мирошникова. Якобы он организовал схему негласного банковского покровительства, и именно ему принадлежала большая часть из 12 миллиардов рублей наличности, которую изъяли у Черкалина при обысках». Конец цитаты.

Мельников не был «парашютистом», десантированным в госкорпорацию сверху. Он трудился в АСВ с момента создания в 2004 году. Дослужился до замдиректора АСВ, курирующего вопросы страхования вкладов, а также работу АНО «Фонд защиты вкладчиков». В 2016 году Мельников переехал в Симферополь, где поработал министром экономического развития Республики Крым. В 2017-м вернулся в Москву вице-президентом Ассоциации банков России.

22 июля 2019 года, вскоре после бегства Мирошникова из России, Мельников занял в АСВ кресло первого заместителя. А через два с половиной года, 26 января 2022 года, его назначили уже генеральным директором агентства.

Наши источники утверждают, что Попелюх и Долгалева якобы дали показания, что с самого первого дня после возвращения в АСВ Мельников вероятно принимал управленческие решения, направленные на сохранение коррупционной системы, выстроенной еще тандемом Мирошников–Черкалин.

Мельников, работавший в АСВ с момента основания госкорпорации, по всей видимости, прекрасно понимает, что АСВ — это огромный денежный айсберг, дрейфующий в океане банковских капиталов. 

О видимой части. К середине 2025 года только по ТОП-10 банков, у которых были отозваны лицензии (такие как Пробизнесбанк, Межпромбанк, Внешпромбанк, Мастер-банк и другие), АСВ выплатило привлеченным юридическим фирмам 18,5 млрд рублей. И это только из так называемой конкурсной массы, средств, полученных от реализации явных активов проблемных банков и саккумулированных для возврата клиентам и кредиторам.

По некоторым банкам картина складывалась совсем скверной. К примеру, банк «Интеркредит» задолжал кредиторам 287 млн рублей, удалось вернуть лишь 2 млн. Но привлеченные юристы получили 20 млн. Или другой пример. Арт-банк задолжал 584 млн, кредиторы в ходе банкротства получили 6 млн, юристы — 9 млн.

А были еще и расходы по возврату проблемных активов. Эти расходы учитываются отдельно. И по их оплате АСВ тоже не скупилось. Щедро подписывало с юридическими фирмами соглашения о выплате им до 40% от объёма взысканных сумм.

И это, еще раз, только видимая часть денежного айсберга под названием АСВ.

Схема Мирошникова–Черкалина

А про невидимую часть заговорили в 2019 году после ареста Черкалина и бегства Мирошникова. Из следствия по «делу Черкалина» летом 2019 года просочилась информация, что арестованный чекист детально описал механизм появления у него кубометров налички.

«Технология» оказалась предельно примитивной. В период с середины 2013 года до 2017 года в 227 российских банках образовалась «дыра» в капитале в размере 2 триллионов рублей. «Дыра» — это отрицательная разница между активами и обязательствами банка. К примеру, у банка есть обязательства на 100 миллиардов рублей, а всех активов — лишь на 90 миллиардов, значит, «дыра» в банке — 10 миллиардов рублей.

Мирошников с Черкалиным, как можно предположить, не без помощи своих подчиненных в АСВ и 2-м отделе управления «К» ФСБ налаживали контакты с собственниками финансовых учреждений и якобы предлагали банкирам за вознаграждение в сумме до 30% от величины «дыры» на время крепко закрыть глаза — от нескольких месяцев до полугода, необходимых им для зачистки документации, перебрасывания денег на зарубежные счета, создания имиджа «жертвы режима» и бегства из России.

Это откровение Черкалина хоть как-то объясняло происхождение обнаруженных у него миллиардов. Но следствие, похоже, это не заинтересовало. Черкалину, наоборот, помогли прикрыть, вероятно, дымовой завесой совершенное им иное правонарушение. И подтянули к его делу историю банального спора хозяйствующих субъектов, в котором одна из сторон, предвидя нулевые шансы на удовлетворении своих требований в случае разбирательства в Арбитражном суде, по всей видимости, обратилась к своей «крыше в погонах» с просьбой отправить оппонентов в тюремные камеры.

Возбудить уголовное дело никто не брался несколько лет, регулярно выносились отказные постановления. Пока эту историю не подтянули к «делу Черкалина». И тот с большим удовольствием признал, что совершил мошенничество в отношении бизнесменов Сергея Гляделкина и Игоря Ткача.

Почему с удовольствием? Потому что появление в деле в качестве потерпевших Гляделкина и Ткача избавило Черкалина от необходимости выполнять условие сделки со следствием и раскрывать тайну происхождения обнаруженных у него миллиардов.

Пикантный момент. Одним из адвокатов Гляделкина и Ткача была Ирина Шоч, которая считается приближенной к Андрею Мельникову. К слову, Шоч стала адвокатом и Александра Попелюха. А юридическое агентство Ирины Шоч — крупный подрядчик АСВ по работе с активами банков, в отношении которых введена процедура банкротства. Сначала это было «Джи Ар Лигал», которую Шоч расформировала вскоре после ареста Попелюха. Но тут же зарегистрировала коллегию «Ирина Шоч и партнеры», которая умудрилась быстро заполучить все контракты АСВ с ликвидированным «Джи Ар Лигал».

Фактор банкстера Мазанова

Еще один возможной эпизод преступной деятельности Андрея Мельникова, о котором, по сведению наших источников, якобы дали показания Попелюх и Долгалева, — это волокита с привлечением к субсидиарной ответственности бывшего владельца банка «Транспортный» Александра Мазанова. Он тоже был фигурантом «дела Черкалина». С ноября 2013-го по февраль 2015 года, по версии следствия, Мазанов ежемесячно передавал Черкалину 50 тыс. долларов. Всего таким образом чекист получил 750 тысяч долларов «за общее покровительство» и отсрочку отзыва лицензии банка «Транспортный».

Некоторые подробности: 21 августа 2025 года Арбитражный суд Москвы наконец-то принял к производству заявление о признании банкротом Александра Викторовича Мазанова, бывшего владельца банка «Транспортный».

Это заявление поступило в суд еще 2 июня, но было оставлено без движения, потому что юристы АСВ выполнили свою работу чересчур небрежно. Забыли указать сведения об ответчике: дату и место рождения Мазанова, его место жительства или место пребывания.

На устранение недостатков искового заявления Арбитражный суд Москвы дал месяц. Но юристам АСВ этого месяца не хватило. В июле они попросили продлить время на устранение недостатков. И суд уважил ходатайство — дал еще месяц. В итоге к августу юристы АСВ наконец-то смогли правильно оформить заявление, вписав в него информацию об Александре Мазанове, хорошо известную еще в 2016 году, когда было возбуждено уголовное дело о хищении у клиентов банка «Транспортный» порядка 40 миллиардов рублей.

Это дело МВД возбудило после того, как 20 мая 2015 года Центробанк России отозвал лицензию банка «Транспортный» из-за сомнительных финансовых операций, что привело к полной утрате капитала банка.

В марте 2021 года Мещанский суд Москвы вынес приговор по уголовному делу о хищении денег из банка «Транспортный». Семь фигурантов, бывшие топ-менеджеры банка, получили сроки от пяти до восьми лет лишения свободы. А собственник банка, Александр Мазанов, который фактически руководил осужденными, по этому уголовному делу наказания избежал. Он вообще сбежал из России и обосновался в Монако, где и по сей день прожигает миллиарды. Хотя в апреле 2019 года следствие обращалось в Мещанский суд с ходатайством о его заочном аресте Мазанова. Но после нескольких судебных заседаний в августе 2019 года ходатайство отозвали.

К тому времени уголовное дело в отношении Мазанова выделили в отдельное производство и передали в Главное следственное управление Следственного комитета России. И произошло это именно после ареста Кирилла Черкалина.

Между прочим, судебный ордер на арест Черкалина и обыски в связанных с ним квартирах были выписаны по уголовному делу, в котором первоначально был только один эпизод — по части 6 статьи 290 УК: получение взятки в особо крупном размере. 

Когда Черкалин оказался в «Лефортово», он полностью признал вину в регулярном получении взяток от Мазанова. И Мазанов тоже во всем признался. А весной 2021 года даже прилетал из Монако в Москву на частном бизнес-джете.

Прилетел. Дал развернутые показания о том, когда, где, как, какими купюрами передавал деньги чекисту Черкалину. А дав показания, тут же улетел обратно в Монако. Тогда, в 2021 году, Мазанова освободили от ответственности за дачу взяток.

По делу о взятках Черкалину в отношении Мазанова применили норму УК, что давший взятку освобождается от уголовной ответственности при условии, что «лицо после совершения преступления добровольно сообщило в орган, имеющий право возбудить уголовное дело о даче взятки».

Но к Мазанову нельзя было применять эту норму. Потому что о взятках, которые банкир передавал чекисту, в УСБ ФСБ, повторюсь, знали еще в сентябре 2018 года.

Тем не менее Мазанова освободили не только от уголовного преследования по факту взяток Черкалину, но еще и оградили от уголовного дела о хищении порядка сорока миллиардов из банка «Транспортный». Банкира буквально выдернули из этого уголовного дела и запрятали в «деле Черкалина». Хотя там он как раз был и не нужен. Черкалина и без Мазанова осудили бы.

Лишь 28 мая 2021 года, уже после вынесения приговора в отношении Кирилла Черкалина, появилось постановление о привлечении Александра Мазанова в качестве обвиняемого по уголовному делу о хищении денег банка «Транспортный». Тогда же, в мае 2021 года, его объявили в федеральный розыск, а 6 апреля 2022 года — в международный.

Мазанов к этому времени уже порядка пяти лет прожигал в Европе деньги. И возвращаться в Россию явно не собирается, пустив корни на Лазурном берегу. К примеру, удачно и помпезно выдал в Каннах замуж свою дочь. 

Судебное решение о заочном аресте Александра Мазанова было вынесено лишь в апреле 2024 года. Как ни крути, а получается, что банкстеру предоставили огромную фору как минимум в пять лет, а если считать от момента отзыва лицензии банка «Транспортный», то и вовсе в ДЕВЯТЬ лет, чтобы он успел надежно перепрятать миллиарды.

И произошло это, как представляется, при возможном участии Андрея Мельникова.

По нашим сведениям, еще осенью 2019 года юридическое управление АСВ под руководством Ольги Долгалевой подготовило все документы для того, чтобы выступить в «деле Черкалина» в качестве потерпевшей стороны. Потому что деньги, передававшиеся в качестве взяток, были деньгами банка «Транспортный» и подлежали возврату в «конкурсную массу». Штатные юристы АСВ посчитали, что агентство имеет право претендовать на часть денег, обнаруженных в квартирах, связанных с Черкалиным.

Но эти документы были задвинуты в дальний ящик. Попелюх и Долгалева якобы дали показания, что это было сделано будто бы по прямому распоряжению первого замдиректора АСВ Андрея Мельникова.

Перспективы Мельникова

Если эти сведения подтвердятся, Мельникову не позавидуешь. Только этих двух эпизодов — миллиардов Черкалина и банкротства «Транспортного» — вполне может хватить для сурового приговора. И как опытный управленец, Мельников, скорее всего, тоже может пойти на сделку со следствием. И предоставить следствию информацию о «ранее неизвестных» следствию преступных эпизодах того же Валерия Мирошникова и Кирилла Черкалина. А это, в свою очередь, может привести как к новому уголовному делу в отношении Черкалина с добавлением фигуранта Мирошникова, так и к пересмотру дела, по которому Черкалин вроде бы уже отбыл наказание. Потому что за обнаруженные у него миллиарды наказание он так и не понес.