Банки с начала 2026 года массово блокируют карты и счета турагентов и их клиентов за оплату туров на личные карты через систему быстрых переводов, сообщает Ассоциация туроператоров России. Это происходит из-за того, что ЦБ с начала года ужесточил контроль за переводами средств между физлицами.
В зону риска попали турагенты-фрилансеры и ИП, которые принимают оплату на личные карты, предупреждает АТОР. А еще — туристы, которые перекидывают деньги между своими счетами перед оплатой путевки.
Опрос ассоциации показал, что счета блокируют практически все крупнейшие банки России. Суммы блокируемых переводов варьируются от 20 тысяч до 300 тысяч рублей и более — особенно когда платят пожилые люди.
Об одном из случаев рассказала турагент Алина: «Я туристам выставляла ссылки по СБП на суммы около 100 тысяч рублей. Два раза блокировали им карту, со словами, что мы (агентство) в качестве получателя платежа "похожи на мошенников". Не очень приятная ситуация. Учитывая, что пока идет разбирательство с банком, цена на тур могла подняться».
ЦБ с 2026 года расширил критерии подозрительных операций.
Теперь под них могут попасть, к примеру, переводы самому себе, а также перевод человеку, с которым не было ни разу транзакций за последние полгода.
Еще один критерий — «нетипичное» финансовое поведение клиента.
По данным «Информзащиты», за первые недели года под блокировку попали 2-3 млн карт и счетов, что без малого в десять раз больше, чем ранее.
