Заводское золото в слитках. Фото: пресс-служба «Полюсзолото»
Центробанк опубликовал методические рекомендации №9 по повышению внимания банков «к отдельным операциям клиентов». Рекомендации призваны противодействовать незаконным операциям в сфере оборота драгметаллов.
Первым делом ЦБ предписал банкам отслеживать тех россиян,
- кто регулярно покупает золото в слитках.
- кто покупает и продает слитки, но покупает несоразмерно больше.
- кто покупает слитки за счет средств на банковском счете через короткое время после поступления средств на счет.
- кто не хранит слитки в банках либо делает это краткосрочно.
Подпадающих под эти критерии россиян, резидентов и нерезидентов РФ, банки должны подвергать дополнительным проверкам: изучать их другие операции, запрашивать происхождение средств и верифицировать эту информацию своими инструментами.
Рекомендации, пишет ЦБ, разработаны при участии Росфинмониторинга.
В 2023-м году Минфин отчитался о рекордных покупках золота физлицами: 95 тонн. Спрос на золото и в других странах в этот период был аномально высоким.
В 2024-м году вывоз золота из России собираются ограничить.
