Центральный банк (ЦБ) опубликовал список мошеннических финансовых компаний. В «блэк–лист» попали организации с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора и нелегального брокера (в том числе нелегального форекс-дилера). Об этом сообщается на сайте ЦБ.
Под нелегальными кредиторами ЦБ обозначил организации, которые выдают кредиты и микрозаймы, но не имеют соответствующей лицензии. Под нелегальными брокерами подразумеваются компании, которые обманным путем привлекают средства граждан для якобы инвестирования в ценные бумаги и валюту. «Финансовыми пирамидами» называют организации, которые призывают гражданам вносить деньги под видом инвестиций и осуществляют выплаты за счет новых участников.
Первый зампред ЦБ Сергей Швецов рассказал, что с момента сбора доказательств о мошенничестве и до закрытия организации проходит примерно три месяца. Решение о публикации списка подозрительных организаций должно еще на этапе расследования помочь людям «сориентироваться и не попасть в капкан к злоумышленникам».
Основным фактором для попадания в «черный список» стало отсутствие у компании лицензии Банка России или регистрации в реестре регулятора. ЦБ отмечает, что в список не попали данные об индивидуальных предпринимателях и физических лицах.
Компания, попавшая в список, может обжаловать это решение в установленном порядке, уточнил глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.
Как пояснил Швецов, в список также не попадут проекты, связанные с криптовалютами, так как это « отдельная история, которая не затрагивает сегодняшнюю тему». Однако в список все же попали организации, причастные к криптоиндустрии, отмечает РБК. Например, под классификацию «финансовой пирамиды» попал клон американского сайта о криптовалюте CoinDesk.
