Сергей Киреев, совладелец и председатель Интерпромбанка, в 2010 году решил превратиться из банкира в рыбопромышленника. В конце концов и те и другие что-то ловят в мутной воде.

Используя опыт, наработанный в банковском секторе, Киреев стал собственником рыбопромышленной компании «Тунайча». Бизнес не пошел, и в какой-то момент он вспомнил про 15 отработанных в банке лет. Благо в свое время супруга Сергея Николаевича также отработала в нескольких банках не на последних ролях.

Киреев занял у разных физических и юридических лиц более четырех миллиардов рублей. Самое удивительное, что на состоянии компании «Тунайча» это никак не сказалось.

Рыбопромышленник решил кредитоваться в весьма интересном банке КБ «Альба Альянс». Интересен банк тем, что у него всего лишь один офис — ​на Кремлевской набережной, дом 2. А еще тем, что эта кредитная организация, видимо, только для избранных. Поскольку даже сейчас на сайте «Альба Альянса» указано, что он

Видимо, своих клиентов в «Альба Альянсе» знают в лицо. Иначе как о своем первом кредите в пять миллионов долларов Киреев договорился бы непосредственно с одним из владельцев — ​Александром Фрайманом? Собственники, очевидно, были в курсе всех дел, поскольку огромные кредиты начали выдаваться Сергею Кирееву и на его компанию с подозрительной регулярностью. Вскоре все взаимоотношения с Киреевым замкнули на председателе правления банка Александре Якимове.

Спустя некоторое число кредитов выяснилось, что их лимит на выдачу одной компании (читайте «Тунайче») оказался превышен. А это означало, что «Альба Альянс» больше не мог выдавать займы Сергею Кирееву, не нарушая нормативы ЦБ. Тем более что у бизнесмена возникли проблемы с обслуживанием действующих кредитов. Для этого нужны были деньги, а их не было, как не было по понятным причинам и возможности нормально перекредитоваться.

Тем временем и у банка «Альба Альянс» замаячили проблемы с Центробанком по резервам и прочим нормативам.

Тогда Киреев по устной договоренности с руководством банка (такие показания он позже дал в уголовном деле) убедил пятерых человек — ​от своего водителя до старой знакомой — ​поучаствовать в так называемой схеме с номиналами. Всем этим людям он говорил, что они ничем не рискуют, а ответственность, если что, ляжет на него, — ​обещал Киреев.

В результате Кирееву удалось убедить всех этих людей оформить в его интересах займы в «Альба Альянсе». Они выдавались будто бы под покупку недвижимости у Киреева или у его знакомых с последующей ипотекой.

На самом деле, как позже сообщил в нотариально заверенном заявлении сам Киреев, никакой недвижимости не приобреталось, в ипотеку ничего не должно было вкладываться. Но по каким-то договоренностям между руководством банка и бизнесменом схема работала, номиналы обрастали долгами.

После чего владельцы банка и новый исполняющий обязанности председателя правления предъявили претензии номиналам и Кирееву. С них начали требовать возврата денег.

Начаты банкротные производства, чтобы за счет имущества номиналов погасить эти займы. А параллельно возбуждено уголовное дело, которое сейчас уже входит в решающую стадию. Все эти номиналы (Базаева, Вагнер, Аринцев, Исаева, Федоров) проходят соучастниками некоей группы, которая якобы совершила хищение из банка «Альба Альянс» в особо крупном размере по предварительному сговору.

Хотя изначально, когда это дело только было возбуждено в МВД, все эти люди были признаны свидетелями. Обвиняемый был один — ​Киреев. А потом дело было передано в СК по ЦАО. Там его переквалифицировали, и обвиняемыми сделали всех.

При этом в деле есть оперативная справка и многочисленные объяснения сотрудников ГУЭБиПК МВД РФ, из которых следует: и руководству, и даже рядовым сотрудникам банка было известно, что займы на самом деле выдаются самому Кирееву. Что он и его родственники распоряжались этими деньгами так, как считали нужным, а никакого приобретения недвижимости и оформления ипотеки даже не предполагалось.

«В нарушение обычного порядка рассмотрения ходатайства о получении кредита, работники банка при оформлении указанных кредитов не требовали оформления залога, не производили действий, направленных на проверку использования кредитных денежных средств и регистрации ипотеки. Ходатайства о выдаче кредитов подписывались заемщиками одновременно с документами на выдачу денежных средств. Часть документов подписывалась заемщиками задним числом. Решения кредитных комитетов оформлялись формально, в нарушение установленного порядка, без фактического заседания кредитных комитетов» — ​вот что было зафиксировано оперативниками.

Защита водителя Киреева, который выступал одним из заемщиков, представила доказательства того, что в тот день, когда ему якобы выдавались деньги в банке, его физически не было в Москве, он находился в Астрахани.

Елены Вагнер, которую Киреев знал почти 20 лет (тоже номинала), не только не было в России во время «получения» денег. Защита пыталась доказать это вполне очевидным способом: отметками в загранпаспорте.

По показаниям Елены, она вообще появилась в банке только один раз на подписании кредитного соглашения и при этом не представляла никаких документов о своих доходах. Даже заявку на выдачу кредита подавала не лично Вагнер, хотя этого и требуют инструкции ЦБ. Но в материалах дела указано, что представляла данные Вагнер, да к тому же — ​недостоверные. И что она вносила платежи по кредиту наличными через кассу (причем в паре случаев ее в этот момент на самом деле даже не было в России, — ​утверждает защита со ссылками на тот же загранпаспорт).

Елена Вагнер вообще пострадала больше других. Киреев еще до этой истории с кредитом выпросил у нее солидную сумму денег на развитие бизнеса. И не вернул. Кстати, не только Елене.

А Вагнер с Киреевым вообще ничто не связывало, кроме старой дружбы. Знакомые описывают Елену как человека, который за 23 года своими силами построил крепкий бизнес, но так и не научился не доверять людям.

Теперь Елене, как и остальным номиналам, с учетом набежавших процентов выставлены претензии почти на миллиард рублей. Бизнеса сейчас практически нет: два года пришлось заниматься проблемами с правоохранительными органами. Следствие в суде добилось домашнего ареста. Такую меру пресечения среди всех номиналов, которые находятся под подпиской о невыезде, получила только она.

Личная драма обернулась трагедией: супруг Елены скончался после получения обвинительного заключения.

При этом «Альба Альянс» продал долг Киреева подконтрольной структуре ООО «Экспотрейд», которой владеют Пяткин и Фрайман — ​собственники банка. Теперь «Экспотрейд» занимается банкротством этих номиналов, а уголовное дело возбуждено по заявлению Пяткина и Фраймана. То есть банк как таковой формального отношения к делу не имеет.

Кстати, у бывшей супруги Киреева Ларисы в том же «Альба Альянсе» оформлены кредиты на 100 миллионов рублей, не имеющие никакого отношения к компании «Тунайча». Да и по всем кредитам мужа она выступала поручителем. Но ни банк, ни его владельцы не предъявляют по этому поводу особых претензий. Лариса Киреева не фигурирует в уголовном деле и может позволить себе и светскую жизнь, и элитный шопинг. И можно было бы спросить, откуда деньги, но достаточно вспомнить про невозвращенные кредиты и займы под честное слово, за которые теперь рискуют сесть в тюрьму несколько невиновных людей.

Роман БЕЛОВ — специально для «Новой»