В расследовании говорится: ABLV, в основном, работающий на клиентов-нерезидентов из постсоветских стран, институциализировал отмывание средств — для чиновников и бизнесменов из России, Украины, Азербайджана. Банк уже неоднократно фигурировал в различных историях с сомнительными транзакциями — в частности, в расследованиях Сергея Магнитского, в схеме «ландромата», и в молдавской «краже века» — выводе миллиарда евро их трех банков страны.

Минфин США решил ввести санкции: запретить американским финансовым учреждениям открывать корреспондентские счета для ABLV — то есть, де-факто, лишить банк возможности проводить транзакции в долларах. Ожидалось, что американские инспекторы лично приедут в Латвию, чтобы разобраться на месте — а банк объявил о беспочвенности обвинений и готовности к сотрудничеству. На подачу апелляции ABLV было дано 60 дней.

Расследование американской финансовой разведки повлекло за собой массовый уход вкладчиков: за первые несколько дней банк потерял около 600 млн евро. Чтобы как-то стабилизировать ситуацию, Европейский центробанк наложил ограничение на все дебетовые операции для клиентов банка в любой валюте.

Судя по всему, это не помогло, потому что в минувшие выходные ЕЦБ заявил о возможной ликвидации банка. Европейский регулятор констатировал, что в банке наблюдается признаки наступающего краха, и его спасение — не в интересах общества. По словам представителя ЕЦБ Уильяма Леливельда, банк не смог доказать, что имеет в своем распоряжении 1 млрд евро наличными, что является стандартным требованием для банка в кризисной ситуации.

В самом банке это решение сочли политическим. «Для укрепления ликвидности банк в течение четырех рабочих дней собрал более 1,36 миллиарда евро, обеспечив 86% всех вкладов до востребования. Этого было вполне достаточно, чтобы банк возобновил проведение платежей и выполнил обязательства перед клиентами, однако по политическим причинам банку не была предоставлена такая возможность», — говорится в официальном сообщении банка, опубликованном в субботу.

На пресс-конференции во вторник один из двух главных акционеров банка Эрнест Бернис заявил, что банк начнет процедуру самоликвидации — это поможет максимально защитить активы банка и интересы его клиентов. Сейчас идет разработка плана ликвидации, который будет утверждать комиссия рынка финансов и капитала, которая контролирует работу банков в Латвии.

Первая фаза самоликвидации предполагает сокращение штата на 30% — увольнение 300 человек. Эрнест Бернис во время пресс-конференции подчеркнул, что это для руководства банка «самый болезненный вопрос». По словам акционера, штат ABLV — это около 1000 высококвалифицированных сотрудников.

Комиссия рынка финансов и капитала подсчитала, что гарантированные вклады (в соответствии в законодательством Латвии — до 100 тысяч евро) должны быть выплачены 22 750 клиентам банка — на общую сумму в 470 миллионов евро. Гарантированные выплаты должны начаться не позднее 7 марта. Получить их можно в каком-то из других банков. Это касается и нерезидентов, которых среди клиентов банка большинство.

Министерство финансов из-за грядущей ликвидации ABLV не стало снижать прогноз по росту ВВП, который составляет 4,1%.

При этом в связи с закрытием ABLV сократится доля Латвии на рынке экспорта финансовых услуг (более 80% клиентов банка составляли нерезиденты). Правда, в министерстве финансов, в связи с обвинениями в адрес ABLV, и так задумались о том, чтобы законодательно ограничить долю нерезидентов в латвийском банковском секторе до 20%, так как за прозрачностью их операций сложнее следить.

Эти меры, если они будут приняты, действительно сильно осложнят жизнь отмывателям денег, которые привыкли воспринимать латвийские банки как очень удобную прачечную.