Вот уж воистину прав В.С. Высоцкий: «проникновенье наше по планете особенно заметно вдалеке»! К созданию крупнейшей интернет-прачечной, где отмывали доходы от мошенничества с фальшивыми кредитками, финансовых пирамид, хакерства, детской порнографии, нелегальных интернет-казино и наркобизнеса, причастны выходцы из стран бывшего Союза.
Об этом объявила в минувший вторник, 28 мая, прокуратура Нью-Йорка. Основанный в 2006 году в Коста-Рике финансовый сервис Liberty Reserve через собственную виртуальную валюту позволял пользователям анонимно переводить денежные средства в любую точку мира за небольшую комиссию. Через систему прошло 55 млн платежей на сумму $6 млрд. Среди пользователей — один миллион человек, в том числе 200 тысяч из США.
Мошенников прежде всего привлекала анонимность. Для успешной регистрации, а затем проведения денежных операций было достаточно указать адрес интернет-почты. Как отметил прокурор Прит Бхарара, один из секретных агентов зарегистрировался в Liberty Reserve под именем Джо Фальшивый (Joe Bogus) и дал столь же «красноречивое» имя своему счету: «украсть всё» (to steal everything), а свой адрес указал следующим образом: «123, Поддельная Главная Улица» в «Полностью Выдуманном Городе, США». И ведь зарегистрировали!
Еще один пример, приведенный на пресс-конференции: клиент зарегистрировался под ником Russia Hackers (хакеры России). А еще один деятель в графе «цель открытия счета» указал: «на кокаин». Потоки виртуальных денег текли по всему миру: из Нью-Йорка на Кипр и далее. Американские следователи особо отметили в качестве адресатов Россию, Нигерию, Малайзию и Вьетнам.
Анонимные денежные переводы противоречат американскому и международному законодательству по борьбе с отмыванием денег. Зато мошенники всех мастей сделали Liberty Reserve своим главным банком. И хотя он находился за пределами США, следователи, раскручивая это дело, воспользовались поправками к так называемому Патриотическому акту, принятому Конгрессом в свете борьбы с терроризмом через месяц после событий 11 сентября. Закон позволяет правоохранительным органам отслеживать банковские операции, требовать с финансовых институтов и частных компаний финансовой и прочей отчетности, например, информацию о телефонных и интернет-контактах. Впервые Патриотический акт был применен против виртуальных мошенников.
Сайт libertyreserve.com и платежная система Liberty Reserve закрыты, заморожены 45 банковских счетов, использовавшихся в работе системы. Неделю назад испанская полиция задержала основателя Liberty Reserve Артура Будовского. 39-летний гражданин Коста-Рики украинского происхождения являлся владельцем этой компании, зарегистрированной в Коста-Рике, и ранее был судим за отмывание денег, но отделался условным сроком. После этого Будовский переехал в Коста-Рику и организовал интернет-прачечную, где и отмывали деньги местные наркодилеры. Дело в отношении Будовского возбудили еще в 2011 году, но только сейчас следователям удалось собрать необходимые доказательства. В Бруклине арестован его партнер Владимир Кац, вместе с Будовским получивший условный срок в суде Нью-Йорка в 2006 году. В общей сложности задержаны 7 человек: в США, Коста-Рике и Испании. В рамках расследования блокированы 4 валютные биржи и 35 связанных с Liberty Reserve веб-сайтов. В раскрытии преступной схемы участвовали три американских министерства: юстиции, финансов и внутренней безопасности. Наказание за отмывание незаконно нажитых денежных средств предусматривает до 20 лет тюрьмы.
Американские правоохранительные органы назвали Liberty Reserve «крупнейшим в истории отмыванием преступных денег посредством интернета». Раньше мошенники, отмывавшие в интернете деньги, были уверены, что здесь действует то же правило, что и в Лас-Вегасе: «То, что случается в интернете, не выходит за пределы интернета». Теперь создан прецедент.
Liberty Reserve — первая ласточка, но остаются другие мощные платежные кибер-системы. Как заявил газете «Нью-Йорк Таймс» Том Келлерман, вице-президент компании Trend Micro, работающей в сфере кибер-безопасности, «финансовый сектор потерял монополию на переводы денежных масс по всему миру, организованная преступность и террористы финансируют свои операции через анонимные платежные системы в интернете».
Наступление на нелегальный капитал, будь то интернет-прачечные или офшорные банки, требует международного сотрудничества правоохранительных органов. Если закрыть всего один банк, грязные деньги легко изменят маршрут и потекут через другие.
